O estudo Revolução do Financiamento Sustentável, produzido pela KPMG, mostra como as instituições financeiras podem, além do lucro, ter outras vantagens competitivas ao adotar e acelerar estratégias de financiamento voltadas à sustentabilidade.
Além de contribuírem para o combate às mudanças climáticas, essas iniciativas oferecem retornos financeiros importantes. E elas serão cada vez mais necessárias, pois o setor público não pode financiar sozinho todos os mecanismos necessários para mitigar a crise climática.
Portanto, a transição para uma economia de emissões líquidas zero (net zero) apresenta desafios globais significativos, mas oferece oportunidades valiosas para o setor financeiro, com os bancos muito bem posicionados para liderar essa transformação.
Atualmente, o setor de serviços financeiros já experimenta uma demanda crescente por soluções que apoiem a transição para uma economia de baixo carbono. O relatório destaca quatro áreas essenciais de investimento sustentável: agricultura; adaptação e resiliência; infraestrutura; e habitação verde.
Essas áreas representam oportunidades de alto impacto e demonstram como iniciativas sustentáveis podem gerar valor tanto para os bancos quanto para o clima. Os exemplos de soluções inovadoras incluem:
- Tecnologias de agricultura de precisão, agroflorestas e cultivos resistentes à seca;
- Sistemas de saúde projetados para conter doenças relacionadas às mudanças climáticas;
- Empréstimos vinculados à sustentabilidade e hipotecas verdes;
- Tecnologias de previsão de enchentes e materiais de construção resilientes;
- Materiais sustentáveis e telhados verdes.
Para que a transição econômica seja eficaz, os bancos precisam adotar abordagens sofisticadas que os permitam apoiar seus clientes em todas as etapas da jornada rumo à descarbonização.
Isso inclui desenvolver capacidades avançadas de tomada de decisão, gerenciamento de riscos e precificação, além de criar produtos inovadores e métricas de desempenho robustas e transparentes, que permitam ter um retrato fidedigno do sucesso das iniciativas.
Ao integrar a sustentabilidade em toda a cadeia de valor, os bancos podem não apenas atender às demandas dos clientes e reguladores, mas assumir uma posição vantajosa para se consolidarem como líderes em um mercado de alto crescimento.
Essa integração permite que os financiadores maximizem seus impactos climáticos positivos e obtenham ganhos financeiros. Muitos bancos já dispõem das capacidades necessárias para atuar nesse mercado. Por exemplo:
- Decisões comerciais especializadas;
- Fortes estruturas de governança e gestão de riscos;
- Uso avançado de dados e análises para precificar externalidades em suas ofertas de financiamento.
Essas competências proporcionam uma base sólida para que os bancos expandam suas operações voltadas ao financiamento sustentável e alcancem resultados positivos para o planeta, seus clientes e acionistas. A KPMG identificou quatro setores que exemplificam as principais oportunidades para os bancos:
- Financiamento para agricultura: apoiar práticas sustentáveis no setor agrícola é essencial para reduzir emissões, melhorar a segurança alimentar e aumentar a resiliência contra os impactos climáticos. Investimentos em agricultura de precisão e agroflorestas são exemplos de soluções eficazes.
- Adaptação e resiliência: recursos financeiros dedicados a melhorar a resiliência de comunidades e empresas podem incluir investimentos em infraestrutura, tecnologias de previsão e iniciativas que minimizem os riscos climáticos.
- Infraestrutura sustentável: construir e manter infraestrutura que reduza a pegada de carbono é essencial para mitigar as mudanças climáticas. Isso inclui o uso de materiais sustentáveis e tecnologias avançadas para uma infraestrutura mais eficiente.
- Habitação verde: investir em soluções habitacionais mais eficientes em termos energéticos e sustentáveis é vital para reduzir as emissões do setor de edificações e atender à crescente demanda por habitações urbanas.
A demanda por financiamento sustentável continua a crescer e os bancos que adotarem essas estratégias proativamente terão maiores chances de se destacar como líderes de mercado. Além de fortalecerem suas marcas e conquistarem, acessarem novos mercados e fidelizarem clientes, essas instituições terão vantagens a partir da alocação de capital para a transformação global.
O futuro já se desenha e o momento de agir é agora. Os bancos que compreenderem a magnitude de oportunidades trazidas pelo nicho de financiamento sustentável estarão à frente de seus pares na corrida por retorno financeiro, competitividade e relevância nos negócios.