Zanalyzujeme stávající procesy s ohledem na aktuální legislativu, regulatorní požadavky a osvědčené odvětvové standardy. Zaměříme se na proaktivní prevenci i reaktivní řízení rizik.

Společnosti, kterým jsme úspěšně pomohli, nejčastěji řešily tyto otázky a výzvy:

Jak implementovat zjištění regulátora?

Jak nastavit AML transakční monitoring?

Jak dořešit nevyřízené KYC?

Jak efektivně zajistit soulad s měnící se legislativou v oblasti AML?

Jsou procesy AML dostatečně robustní a porovnatelné s konkurencí?

Posouzení / gap analýza

• Komplexní AML risk assessment a identifikace slabých míst
• Hodnocení efektivity programů AML, včetně KYC/CDD/EDD procesů
• Monitorování transakcí a sankční compliance

Design / podpora při nastavení

• Návrh a zavedení postupů AML, včetně dokumentace a kontrolních mechanismů
• Pomoc při výběru a nasazení softwaru AML pro monitorování transakcí a dodržování sankcí
• Optimalizace CDD strategií a technologických nástrojů pro efektivní sběr dat

Školení

• Školení zaměstnanců na AML s využitím reálných případů
• Workshopy na vyšetřování sankčních alertů a hodnocení rizikových transakcí
• Zvyšování povědomí o regulatorních změnách a osvědčených postupech

Prověrka AML řídicího a kontrolního systému

Provedli jsme prověrku řídicího a kontrolního systému v oblasti AML v šesti bankách se závěrečnou zprávou pro Českou národní banku.

Proces aktualizace KYC

Na základě zjištění nefunkčního systému klasifikace rizik v oblasti KYC jsme klientovi pomohli nastavit a monitorovat proces aktualizací KYC profilů. Navrhli jsme akční plán a průběžně reportovali dodržování kroků představenstvu společnosti.

Posouzení AML officer dle EBA

Provedli jsme posouzení postavení AML officer v bance ve vztahu k požadavkům pokynů Evropského orgánu pro bankovnictví. Zanalyzovali jsme aktuální situaci v bance, provedli gap analýzu a navrhli doporučení ke zlepšení.

Analýza české legislativy AML

Pro významného globálního poskytovatele platebních služeb jsme zpracovali analýzu české legislativy upravující oblast AML. Cílem bylo zhodnotit soulad interních předpisů s regulačními požadavky.