Kryptoeiendeler og anti-hvitvasking (AML og CTF)

For rapporteringspliktige virksomheter kan det være krevende å identifisere og analysere faktisk eksponering mot kunder som har befatning med kryptoaktører, samt å sikre tilstrekkelig dokumentasjon av dette som del av bankens helhetlige risikovurdering.

Vi gjør analyser av transaksjonsdata for å kartlegge virksomhetens eksponering mot kunder som har befatning med kryptovaluta og kryptorelaterte eiendeler. Analysen gir en oversikt over kundeporteføljen og identifiserer andelen som er eksponert mot kryptovalutabørser og betalingsformidlere.

Dette gir deg virksomheten et beslutningsgrunnlag for å gjøre målrettede tiltak rettet mot relevante deler av kundeporteføljen. Slik kan du sikre helhetlig innsikt i bankens kryptoeksponering og sette i gang nødvendige risikoreduserende tiltak.

Vi vurderer og oppdaterer virksomhetens risikovurdering basert på eksponeringsanalyser, overordnet risikobilde og relevante markedstrender. Basert på virksomhetens risikotoleranse, utformer vi risikoreduserende tiltak for å redusere restrisiko og styrke etterlevelsen av hvitvaskingsloven.

Vi utarbeider, implementerer og operasjonaliserer policyer og rutiner som sikrer etterlevelse av regulatoriske krav ved håndtering av kryptoeiendeler. Du får strategiske råd, forankret og tilpasset virksomhetens overordnede risikovurdering.

Det kan være krevende for rapporteringspliktige å avdekke og vurdere hvorvidt midlenes opprinnelse stammer fra kryptovaluta. Vi vurderer og forbedrer virksomhetens transaksjonsovervåkingsprogram, med relevante parametere og scenarier for å identifisere mistenkelige transaksjoner knyttet til kryptovaluta.

Blokkjedens iboende natur er anonymitet. Vi hjelper deg med å sammenstille kundens forklaring og vedlagt dokumentasjon i forbindelse med vurdering av midlenes opprinnelse. Vårt tverrfaglige team er sertifisert i blokkjedeanalyseverktøyet Chainalysis Reactor. Kombinert med omfattende operasjonell erfaring, bruker vi Reactor for å vurdere midlenes opprinnelse, analysere kundens forklaring med tilgjengelig dokumentasjon og kartlegge kundens eksponering mot høyrisikoaktivitet på blokkjeden.

Blokkjedeanalyser kan avdekke blant annet eksponering mot høyrisikoaktivitet på blokkjeden. Det omfatter eksponering mot sanksjonerte aktører, darknet-markedsplasser og digitale lommebøker (wallets) knyttet til terrorfinansierng. Det gir deg bedre beslutningsgrunnlag ved kundetiltak.

Ofte jobber vi direkte i virksomhetens infrastruktur. Og om ikke, tilbyr vi en GDPR- og informasjonssikker support-løsning som gjør det enkelt for rapporteringspliktige å sende inn og få svar på kryptoforespørsler via en brukervennlig webportal. Vi hjelper til med alt fra blokkjedeanalyser og vurdering av kunders kryptoaktivitet, til håndtering av mistenkelige transaksjoner og svindeltilfeller. Løsningen er fleksibel og kostnadseffektiv, uten bindingstid eller behov for investering i egne analyseverktøy.

Mange rapporteringspliktige virksomheter har utfordringer med å operasjonalisere håndteringen av KYC og mistenkelige transaksjoner overfor kunder med kryptovaluta.

Vi tilbyr tilpasset opplæring og workshops med fokus på praktisk vurdering og håndtering av kunder med tilknytning til kryptovaluta. Dette gir deg konkrete verktøy og praktiske holdepunkter for å identifisere, vurdere og håndtere kryptorelatert risiko, samtidig som du får en oppdatert situasjonsforståelse av det aktuelle kriminalitetsbildet.

Svindel har hatt en markant økning de siste årene, og metodene som benyttes blir stadig mer sofistikerte. Svindlerne finner i økende grad måter å omgå prosesser og rutiner hos rapporteringspliktige virksomheter, særlig når de manipulerer ofre til å overføre midler til blokkjeden.

Vi har bred erfaring med håndtering av svindelmetoder der kryptovaluta benyttes for å skjule transaksjoner og flytte offerets midler ut på blokkjeden. Vi identifiserer indikatorer på bedrageri, veileder i kundehåndtering og bruker blokkjedeanalyse for å spore midlenes destinasjon