Client
Organisation provinciale de jeu en ligne
Secteur d’activité
Consommation et commerce de détail
Objectif principal
Conception et amélioration du programme de lutte contre le blanchiment d’argent/le financement d’activités terroristes (« LBA/FAT ») pour le jeu en ligne réglementé
Renforcer la conformité en matière de LBA/FAT dans un marché du jeu en ligne en pleine croissance
Alors que les exigences réglementaires évoluent, les casinos virtuels et organisations de jeu en ligne doivent jongler avec la croissance, la complexité opérationnelle et les obligations de conformité.
Pour l’une de ces organisations de jeu en ligne réglementée, la mise en place d’un programme concret et évolutif de LBA/FAT est devenue essentielle pour accéder au marché, favoriser la croissance à long terme, préserver la confiance des parties prenantes et renforcer la surveillance dans un environnement d’exploitation dynamique.
KPMG a travaillé avec l’organisation pour l’aider à concevoir, à mettre en œuvre, à évaluer et à améliorer continuellement les principaux éléments de son cadre de conformité en matière de LBA/FAT. Grâce à une combinaison d’expertise dans le domaine de la réglementation, d’expérience en gestion des risques, de soutien en matière d’assurance qualité et de conseils pratiques de mise en œuvre, KPMG a aidé le client à mettre en place un programme de conformité plus durable et évolutif adapté à la réalité du jeu en ligne réglementé.
Programme évolutif de LBA/FAT
Conception et mise au point des capacités de conformité essentielles pour favoriser la croissance à long terme
Renforcement de la gouvernance et de la surveillance des exploitants
Imputabilité, gestion des risques et préparation réglementaire accrues
Amélioration continue
Appui à l’évaluation, à la correction et à l’amélioration du programme en cours ainsi qu’à la formation connexe
Davantage d’assurance sur le plan de la conformité réglementaire
Renforcement de la capacité de l’organisation à répondre aux exigences réglementaires en constante évolution
Parcours de transformation du client
- Avant
- Pendant
- Après
Jeter les bases de la croissance
Accéder à un environnement réglementaire en rapide évolution et y exercer des activités a créé des défis uniques pour l’organisation. Alors que l’entreprise faisait son entrée et prenait de l’expansion sur le marché, la complexité opérationnelle augmentait, et la direction a constaté qu’elle avait besoin d’un cadre concret de LBA/FAT pouvant à la fois répondre aux exigences en vigueur et favoriser la croissance future.
La difficulté ne se limitait pas au lancement sur le marché. Alors que le marché arrivait à maturité et que l’organisation poursuivait sa collaboration avec de multiples exploitants privés, le programme de LBA/FAT devait aussi évoluer. Il fallait donc préciser les attentes envers les exploitants, accroître l’imputabilité relativement aux principales obligations et mettre en place un cadre pouvant répondre aux exigences de conformité immédiates et soutenir la croissance du marché à long terme.
Sans un solide cadre de conformité en matière de LBA/FAT, l’organisation risquait d’exercer ses activités sur fond d’incohérence sur le plan de la gouvernance, de flou quant à l’imputabilité des parties prenantes et de manque de préparation réglementaire. Au fil du temps, ces lacunes risquaient d’exposer l’organisation à des risques opérationnels, réglementaires et réputationnels accrus, y compris d’éventuelles constatations dans le cadre d’inspections réglementaires, des pénalités administratives pécuniaires et une plus grande attention de la part des autorités de réglementation et d’autres parties prenantes.
KPMG a travaillé en étroite collaboration avec l’organisation dans le cadre d’une transformation pluriannuelle de son programme de conformité en matière de LBA/FAT, en l’aidant à composer avec les complexités d’un nouveau marché de jeu en ligne réglementé. En offrant des ateliers, des séances de travail et des services-conseils en continu, KPMG a aidé le client à concevoir, à mettre en œuvre, à évaluer et à améliorer continuellement son cadre de conformité.
L’équipe cumulait une expérience en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, de conformité réglementaire, de criminalité financière, de gestion des risques et de jeux. Compte tenu de l’évolution du marché, l’aide offerte par KPMG a dépassé la conception du programme de base pour s’étendre aux évaluations de la préparation des exploitants, à l’amélioration de l’évaluation des risques, à l’examen de l’assurance qualité, aux évaluations indépendantes du programme de LBA/FAT, au soutien à la réponse réglementaire, aux mesures correctives, à la formation et aux services-conseils en continu.
En offrant une combinaison d’expertise dans le domaine de la réglementation et d’expérience pratique de mise en œuvre, KPMG a aidé l’organisation à mettre en place un cadre évolutif et fondé sur les risques en ce qui a trait à la LBA/FAT qui est adapté au secteur du jeu en ligne.
Ce travail a renforcé la capacité du client à gérer les risques liés à ses activités, aux exploitants et aux joueurs, tout en répondant aux obligations de conformité immédiates et en favorisant l’évolution du programme vers sa maturité.
Aujourd’hui, l’organisation exerce ses activités en suivant un programme de conformité en matière de LBA/FAT plus mature et qui s’appuie sur une gouvernance renforcée, des processus de surveillance améliorés et une plus grande imputabilité.
Le programme offre une base évolutive pour gérer les obligations de conformité, favoriser l’engagement sur le plan réglementaire et répondre aux attentes changeantes avec une plus grande confiance.
La mission a évolué pour devenir une collaboration pluriannuelle axée sur l’amélioration continue et la maturité du programme à long terme.
Comment nous faisons la différence
Grâce à son expertise dans le domaine de la réglementation relative à la LBA/FAT, son expérience en gestion des risques et son approche privilégiant la collaboration, KPMG a aidé l’organisation à voir plus loin que la simple obligation réglementaire et à considérer la conformité comme un atout essentiel pour une entreprise durable.
KPMG a transformé ce qui aurait pu être un projet ponctuel en parcours à long terme vers la maturité, en aidant à transposer les obligations complexes en matière de LBA/FAT dans des cadres, de la formation, des outils et des processus concrets qui ont renforcé la gouvernance, amélioré la surveillance, accru la préparation réglementaire et offert une base évolutive solide en vue de la croissance future.
En travaillant avec les parties prenantes dans l’ensemble de l’organisation, KPMG a aidé à établir un cadre de conformité conçu pour évoluer en fonction des exigences réglementaires tout en favorisant l’efficacité opérationnelle et en renforçant l’assurance de l’organisation.
KPMG. Pour faire la différence.
