Client
Société mondiale de services financiers et d’assurance
Secteur d’activité
Services bancaires
Objectif principal
Mesures correctives en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
(« LBA »)
Technologie
Services gérés et automatisation intelligente
Assurer la conformité en matière de LBA
La conformité en matière de lutte contre la criminalité financière devient de plus en plus complexe, car les nouveaux canaux de paiement et les actifs numériques accentuent la rapidité et la sophistication en matière de risques liés au blanchiment d’argent. Une société mondiale de services financiers et d’assurance était aux prises avec un nombre considérable de cas en attente liés à la LBA dans de multiples flux de travaux, ce qui avait donné lieu à des inefficiences, à une hausse des coûts et à une augmentation des risques liés à la conformité.
La présente étude de cas montre comment KPMG a travaillé avec cette société pour simplifier ses activités liées à la LBA grâce à des capacités d’automatisation, des analyses évoluées et des modèles de prestation flexibles afin de rehausser la qualité en matière de conformité, en mettant l’accent sur la surveillance des transactions, l’investigation des alertes et la communication d’informations réglementaire.
Automatiser
la LBA
Simplifier la détection et les investigations
Investigation
des alertes
Prioriser et résoudre les alertes plus efficacement
Services
reposant sur l’IA
Renforcer les activités liées à la conformité
Résultats
mesurables
Réduire les délais moyens de traitement et les charges d’exploitation
Parcours de transformation du client
- Avant
- Pendant
- Après
Des cas en attente compromettent la conformité en matière de LBA
Une société mondiale de services financiers et d’assurance était aux prises avec un nombre considérable de cas en attente liés à la LBA dans de multiples flux de travaux, notamment des alertes de surveillance de transactions fondée sur des règles, des signalements transmis au groupe de lutte contre la fraude et des ordonnances de production provenant d’organismes d’application de la loi. En raison des cas en attente, la société risquait de rater les échéances imposées par les autorités de réglementation, notamment une échéance en août 2025 visant la résolution d’anciens cas.
Le fait de ne pas régler ces problèmes pouvait se répercuter sur les délais de traitement des cas, la cohérence des recommandations relatives aux rapports sur les activités suspectes et l’état de préparation aux inspections. L’équipe responsable des activités relatives à la LBA de la société s’est donc tournée vers les services gérés offerts par KPMG, qui combinent une supervision par des experts et l’automatisation pour faciliter la détection, simplifier les investigations et maintenir la confiance des autorités de réglementation.
Transformer les services en matière de LBA en adoptant une approche automatisée
KPMG a été chargée de résoudre intégralement les cas de la société, de déterminer si le seuil de motifs raisonnables de soupçonner avait été atteint et de préparer la documentation relative aux rapports sur les activités suspectes lorsque nécessaire. KPMG a mis en œuvre son modèle de prestation de services gérés pour régler l’entièreté des cas en attente tout en apportant des améliorations aux processus opérationnels. Le cabinet a travaillé avec l’équipe responsable des activités de LBA de la société pour assurer l’intégration des nouveaux utilisateurs et l’accès au système, a fourni de la formation à ses membres en fonction de la tolérance au risque de la société et a résolu tous les anciens cas.
Au total, KPMG a résolu plus de 3 000 cas entre mai 2024 et septembre 2025, dont des alertes de surveillance des transactions, des signalements de fraude et des ordonnances de production. L’équipe a formulé des recommandations visant des cas devant faire l’objet d’une décision finale, y compris des recommandations relatives aux rapports sur les activités suspectes lorsque le seuil de motifs raisonnables de soupçonner avait été atteint. Elle a également aidé à la collecte et la saisie de donnée aux fins des rapports sur les activités suspectes, à la validation des rapports sur les activités suspectes sur le portail F2R du CANAFE et à l’assurance qualité relativement à la résolution des cas.
En plus des capacités d’automatisation intelligente, KPMG a offert un soutien constant dans le cadre de l’amélioration des processus et des procédures de LBA, notamment en formulant des recommandations relatives aux périodes d’examen, à la méthode d’évaluation de la qualité et à la standardisation des communications. En cernant les possibilités d’améliorations opérationnelles, KPMG a aidé l’équipe responsable des activités relatives à la LBA de la société à réduire les goulots d’étranglement, à améliorer la rétroaction sur la qualité, à standardiser les résultats des analystes et à accroître l’uniformité dans la résolution des cas.
Réduire le risque opérationnel et augmenter la confiance
En consacrant ses efforts à la résolution des cas en attente, KPMG a aidé la société à évaluer le risque plus rapidement, comblant ainsi les lacunes pouvant entraîner un risque opérationnel, et à respecter ses obligations envers les autorités de réglementation. Non seulement les cas en attente ont-ils été résolus avant l’échéance de 2025, mais l’équipe responsable des activités relatives à la LBA de la société a aussi renforcé son modèle opérationnel cible en vue de l’examen et de l’assurance qualité des futurs cas relatifs à la LBA.
KPMG a transmis des enseignements importants, par exemple en aidant la société à centraliser les activités liées aux demandes d’information, à concevoir une méthode officielle pour l’assurance qualité et le contrôle de la qualité, à standardiser les périodes d’examen et à élaborer de la documentation contenant des normes rédactionnelles aux fins du classement des transactions et du système de gestion des cas. Reconnaissant que la technologie en elle seule n’assurerait pas le succès, KPMG a intégré la gestion du changement organisationnel au sein du programme, en travaillant avec la direction pour assurer la concordance avec les parties prenantes, préparer les utilisateurs et favoriser l’adoption à l’échelle de l’organisation.
Comment nous faisons la différence
KPMG offre un modèle actualisé de LBA permettant des mises à niveau rapides soutenues par des professionnels compétents, des solutions automatisées et des processus reposant sur l’IA évolués, en mettant l’accent sur la surveillance des transactions, l’investigation des alertes et la communication d’informations réglementaire. Nous avons fait la différence en mettant sur pied une équipe responsable de la LBA qui favorise la croissance, la résilience et la compréhension des enjeux, aujourd’hui et à l’avenir.
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