Client
Institution financière canadienne
Secteur d’activité
Services bancaires
Objectif principal
Renforcer la rigueur opérationnelle
Technologie
Services-conseils en affaires et en technologie en matière de crimes financiers
AGIR pour renforcer les activités de lutte contre les crimes financiers
Les crimes financiers, notamment le blanchiment d’argent, le financement d’activités terroristes, les manquements aux sanctions et l’évasion fiscale, représentent un risque d’entreprise important, de plus en plus complexe et coûteux. Dans une institution financière canadienne, des politiques désuètes, des responsabilités internes peu claires et des processus de soutien incohérents nuisaient au fonctionnement d’une plateforme technologique personnalisée de lutte contre les crimes financiers.
Cette étude de cas montre comment KPMG a collaboré avec son client, une importante institution financière canadienne, et Navaera, un fournisseur de solutions technologiques, afin de renforcer le modèle d’exploitation du client. Pour ce faire, l’équipe a examiné l’environnement d’exploitation, clarifié les responsabilités, formé les utilisateurs et élaboré des procédures opérationnelles normalisées pratiques.
Évaluation de l’efficacité du programme
Mener des examens rapides afin de cerner les risques
Accélération de l’adoption
Offrir de la formation proactive
Soutien après la mise en œuvre
Définir des procédures opérationnelles normalisées
Résultats mesurables
Optimiser les flux des travaux et la gouvernance
Parcours de transformation du client
- Avant
- Pendant
- Après
Des responsabilités peu claires entraînaient des frictions opérationnelles
Une grande institution financière canadienne utilisait une solution technologique de Navaera adaptée pour soutenir ses activités de conformité en matière de lutte contre les crimes financiers. Toutefois, au fil du temps, le roulement du personnel, le manque de clarté sur les responsabilités internes, les questions relatives aux flux des données et l’incohérence des processus de soutien ont entraîné des frictions opérationnelles. Les équipes internes éprouvaient donc des difficultés à comprendre la solution, à en assurer la maintenance et la gouvernance et à gérer le processus d’escalade des incidents.
Pour relever ces défis, Navaera et KPMG ont collaboré afin d’aider cette institution à renforcer la rigueur opérationnelle entourant la solution. Dans le cadre de son mandat de services-conseils, l’équipe de KPMG a constaté que les responsabilités opérationnelles liées à l’utilisation de la solution Navaera devaient être définies plus clairement.
Par exemple, les équipes internes de l’institution financière signalaient des problèmes qui provenaient parfois de l’extérieur de l’environnement Navaera, notamment lorsque les données attendues n’étaient pas disponibles pour alimenter le système. Cette situation entraînait des frictions récurrentes quant à la répartition des responsabilités, au transfert des problèmes et à la confiance du client dans les procédures internes.
Des services-conseils pour optimiser les flux des travaux
Navaera a apporté son expertise en matière de produits, ses connaissances en configuration et l’examen de la solution. De son côté, KPMG a dirigé les travaux de services-conseils et d’habilitation afin d’aider l’institution financière à utiliser et à maintenir la solution Navaera plus efficacement.
L’équipe de KPMG a d’abord confirmé que le système avait été correctement intégré et que les problèmes étaient évalués à l’étape appropriée dans le processus de bout en bout. Elle a également veillé à ce que le personnel de l’institution financière soit adéquatement formé pour analyser les problèmes opérationnels.
L’équipe de KPMG a ensuite défini une approche de maintenance durable afin que le personnel de l’institution n’ait pas à gérer les escalades au cas par cas. Des procédures opérationnelles normalisées et un processus de soutien ont été établis pour éviter que les problèmes soient automatiquement transmis à Navaera lorsqu’ils nécessitaient plutôt une intervention interne sans lien avec la solution technologique.
La répartition des rôles a permis à KPMG de diriger les travaux de services-conseils et d’habilitation, soit la formation, le soutien relatif au modèle d’exploitation, l’élaboration des procédures opérationnelles normalisées et la gouvernance au sein de l’institution. Navaera pouvait ainsi se concentrer sur la technologie, la configuration et l’utilisation efficace de la solution. Ensemble, le soutien à l’adoption, l’optimisation des flux des travaux, la gouvernance et l’expansion du programme ont ouvert une voie claire vers la création de valeur au-delà de la mise en œuvre.
Une gestion cohérente des problèmes qui renforce la confiance du client
Grâce à l’accompagnement de KPMG à titre de conseiller de confiance, l’institution financière comprend maintenant mieux comment exploiter et maintenir la solution de lutte contre les crimes financiers de Navaera, et comment signaler et prendre en charge les problèmes. Ses équipes bénéficient également d’un modèle de soutien mieux structuré pour déterminer quand les problèmes nécessitent une action de leur côté ou de l’aide de Navaera.
Grâce à la formation, à l’examen de l’intégration et au soutien continu de KPMG avec la maintenance, l’institution financière peut maintenant tirer pleinement parti de sa plateforme de lutte contre les crimes financiers. Des processus bien définis et des procédures opérationnelles normalisées pratiques l’aident également à gérer les problèmes de manière cohérente et à utiliser la solution adaptée de Navaera avec plus de confiance.
Pleins feux sur l’alliance
KPMG a travaillé en étroite collaboration avec Navaera, qui offre une plateforme modulaire en mode logiciel-service s’appuyant sur des listes de surveillance mondiales et des rapports personnalisables sur les risques. La plateforme réunit les contrôles de connaissance du client, la surveillance liée à la lutte contre le blanchiment d’argent, le repérage des entités visées par des sanctions, la protection contre la fraude et la production de rapports destinés à l’unité du renseignement financier. Elle permet aux institutions financières de remplacer des systèmes disparates par des contrôles cohérents et des résultats auditables.
Comment nous nous démarquons
KPMG aide les organisations à prévenir et à détecter les risques de crimes financiers et à y répondre au moyen de services-conseils, de technologies et de services gérés intégrés. Nous accompagnons les organisations dans la mise en œuvre de programmes, de politiques et de formations en matière de lutte contre les crimes financiers qui répondent aux attentes réglementaires canadiennes et mondiales. Nous faisons la différence en aidant les organisations à mettre sur pied une équipe de lutte contre les crimes financiers qui favorise la croissance, renforce la résilience et approfondit les connaissances, aujourd’hui comme demain. Communiquez avec KPMG pour découvrir comment nos services en matière de lutte contre les crimes financiers peuvent générer de la valeur pour l’ensemble de votre organisation.
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