Gestion d’actifs et de patrimoine

Les investisseurs sont plus friands de produits dont les frais de gestion sont peu élevés, le cadre réglementaire mondial s’est resserré, l’atténuation des risques est devenue un enjeu central et la restructuration opérationnelle est à l’ordre du jour des sociétés.

KPMG au Canada offre aux sociétés de fonds une gamme de services de soutien comme les fonds communs de placement, les fonds de couverture, les fonds de capital-investissement, les fonds d’infrastructure, les fonds de placements immobiliers, les fonds négociés en bourse (FNB), les fonds privés et les fonds étrangers.

Nous pouvons aider votre organisation à s’adapter aux changements du marché, à gérer le risque et à saisir les occasions de placements tout en améliorant la transparence en ce qui concerne les produits pour attirer les investisseurs et répondre aux exigences réglementaires en évolution. Nous pouvons vous aider à :

• Améliorer les stratégies de distribution en tirant parti de stratégies avancées de segmentation et de ciblage de la clientèle pour joindre les bons clients et élargir votre bassin d’investisseurs.
• Composer avec les exigences en matière de conformité et améliorer la gouvernance d’entreprise en ce qui concerne la directive sur les gestionnaires de fonds alternatifs d’investissement (AIFMD), la Foreign Account Tax Compliance Act et les mesures réglementaires de Bâle III.
• Gérer les coûts en favorisant la transition des anciens systèmes vers les nouvelles technologies, en optimisant l’approvisionnement, en renforçant la structure de vos fonds nationaux et étrangers et en améliorant la modélisation des transactions, la tarification et la mise au point de produits en général.

Les attentes des clients du secteur des placements ont augmenté à la fois en ce qui concerne la prestation de services et les résultats en matière de placements. Ils recherchent de plus en plus des portefeuilles personnalisés et un accès numérique continu à des renseignements sur les placements, en plus des services-conseils traditionnels. Les concurrents qui font leur entrée sur le marché font croître la diversité des produits et des solutions. Alors que la popularité des catégories de placements du secteur privé augmente, de nouvelles questions de réglementation et de conformité doivent être examinées attentivement.

KPMG au Canada peut aider les gestionnaires d’actifs et de patrimoine à rester sur le chemin de la réussite en se concentrant sur la création de valeur et l’exploitation des innovations technologiques pour concevoir une offre de services complète de bout en bout qui place le consommateur au centre de la proposition d’investissement.

La fonction de gestion d’actifs et de patrimoine de la fonction Fiscalité de KPMG au Canada figure parmi les plus importantes au pays et offre des services fiscaux complets qui s’étendent sur toute la chaîne de valeur du secteur de la gestion d’actifs et de patrimoine. Notre équipe de professionnels offre des services aux particuliers et aux organisations pour soutenir la gestion, la croissance et la protection des actifs et du patrimoine. Les conseils personnalisés que nous fournissons aident les clients à maintenir leur stabilité financière, à se conformer aux lois fiscales en évolution et à concrétiser leurs aspirations financières.

Nos services de gestion de patrimoine :

• Services fiscaux de gestion de patrimoine qui aident à orienter les stratégies de divers portefeuilles et sources de revenus, investissements et territoires de compétence par rapport à des objectifs financiers élargis pour optimiser le patrimoine et assurer un transfert efficace aux générations futures
• Préservation et amélioration de la santé financière des familles et des particuliers fortunés grâce à des services-conseils sur mesure en planification fiscale et en conformité
• Orientation parmi les considérations et les complexités distinctes de divers placements comme l’immobilier, les entreprises et les actifs à l’étranger pour les particuliers fortunés
• Conseils sur les différents régimes fiscaux et les exigences en matière de conformité ainsi que sur les stratégies de dons de bienfaisance, de planification de patrimoine et de planification successorale, et sur les changements dans les lois sur le patrimoine personnel
• Stratégies personnalisées de planification fiscale, de structuration de produits d’investissement, de production de déclarations et de conformité qui visent à réduire au minimum les obligations fiscales et à maximiser le rendement du capital investi après impôt en optimisant le moment de la déclaration des revenus et des déductions, en détenant des comptes avantageux sur le plan fiscal et en utilisant des techniques de planification successorale qui réduisent le fardeau fiscal des héritiers

Nos services de gestion d’actifs :

• Services fiscaux de gestion d’actifs adaptés aux besoins des gestionnaires d’actifs, de leurs produits et de leurs clients pour surmonter les défis uniques associés aux divers types d’actifs, par exemple les placements immobiliers, les actions, les titres à revenu fixe et les placements non traditionnels
• Soutien en cas de différends et de litiges fiscaux pour la défense en cas d’audit et d’avis de nouvelle cotisation des autorités fiscales, à la fois au Canada et à l’échelle internationale
• Services de conformité et de déclaration pour les fonds de placement par l’intermédiaire de notre plateforme exclusive certifiée SOX, qui calcule les distributions à des fins fiscales et de déclaration de revenus en plus d’offrir des fonctions de déclaration de données intelligentes et novatrices pour appuyer et soutenir les capacités de prise de décisions
• Optimisation des résultats financiers pour aider les professionnels à connaître les lois et règlements les plus récents et leur fournir des données essentielles sur les répercussions possibles des changements sur les stratégies et les portefeuilles de placement, tout en leur permettant de respecter les exigences réglementaires

KPMG au Canada offre une gamme de services pour aider les gestionnaires d’actifs et de patrimoine à gérer la cybersécurité et la fraude

Notre équipe peut évaluer les mesures de sécurité actuelles de votre organisation et vous aider à élaborer et à mettre en œuvre des solutions avancées pour la gestion des risques qui correspondent à vos priorités organisationnelles. Pour veiller à accorder la priorité à la cybersécurité et à la prévention de la fraude, nous pouvons assurer une surveillance continue des risques et réagir efficacement à tout incident de cybersécurité ou de fraude. Nous pouvons :

• Offrir des solutions de stratégie et de gouvernance, comme la conception d’un modèle d’exploitation ciblé sur une stratégie de cybersécurité , la gestion du risque lié aux tiers, l’exécution d’une évaluation de la maturité en matière de cybersécurité et la mise en œuvre d’analyses du cyberrisque
• Mettre en œuvre des technologies de cybersécurité comme des systèmes de gestion des identités et des accès et des outils de conformité pour protéger les actifs essentiels et transformer votre organisation
• Veiller à la préparation de votre organisation au moyen de stratégies de cyberdéfense et de solutions d’intervention en cas de cyberincident, par exemple en menant des évaluations techniques et en exerçant une surveillance de vos activités pour déceler les menaces internes et d’autres risques de sécurité
• Optimiser la valeur de vos données et intégrer les lois sur la protection des renseignements personnels aux processus opérationnels au moyen de nos solutions de gestion de la protection de la vie privée, de la réglementation et de l’information.
• Contribuer à l’amélioration de vos programmes de prévention et de détection de la fraude et d’intervention en cas de fraude en effectuant des enquêtes de juricomptabilité et des évaluations de gestion du risque