Au-delà du plan : réinventer la planification financière des consommateurs canadiens

Dans un contexte d’incertitude économique toujours croissante, les Canadiens redéfinissent leurs attentes en matière de planification financière. Selon le plus récent rapport de KPMG au Canada intitulé Au-delà du plan : réinventer la planification financière des consommateurs canadiens, la majorité (62 %) des personnes sondées considèrent la « tranquillité d’esprit » comme le résultat le plus important d’un plan financier. Ce sentiment souligne l’évolution du rôle des planificateurs financiers qui, de conseillers ponctuels deviennent des partenaires permanents afin de gérer les défis financiers intenses et complexes de la vie des clients.

Alors que 55 % des Canadiens consultent des planificateurs financiers pour structurer leur avenir, 45 % des répondants gèrent leurs finances de façon indépendante, ce qui constitue une occasion en or pour les professionnels du secteur bancaire : redéfinir la valeur de la planification financière pour les clients.

Voici quelques-unes des principales conclusions tirées du sondage :

• La personnalisation du service est essentielle. Environ 64 % des Canadiens accordent de l’importance aux plans financiers sur mesure. Les baby-boomers privilégient la tranquillité d’esprit qui accompagne la planification de legs et des coûts en soins de santé, la génération X cherche à trouver un équilibre entre les besoins multigénérationnels comme la retraite et l’éducation, et les jeunes Canadiens souhaitent en savoir plus sur les étapes importantes telles que la gestion de leur dette d’études et l’accès à la propriété.
• La technologie est un catalyseur, et non un substitut. Alors que 54 % des Canadiens sondés apprécient les rencontres en personne, 46 % préfèrent la souplesse qu’offrent les outils virtuels et numériques. Les professionnels du secteur bancaire peuvent donc répondre aux attentes des clients en adoptant un modèle de services hybride qui combine des rencontres en personne avec des outils technologiques pour une meilleure accessibilité.
• Des obstacles à l’interaction avec les clients subsistent. L’incertitude quant à la valeur de la planification financière s’avère un défi persistant chez les Canadiens qui gèrent leurs finances de façon indépendante. Toutefois, 96 % des répondants de cette catégorie reconnaissent encore l’importance de disposer d’un plan financier pour atteindre leurs objectifs, ce qui permet aux institutions financières de clarifier la proposition de valeur.

Les constatations de KPMG mettent en évidence l’évolution indéniable des attentes des consommateurs en matière de planification financière. Que les clients soient de jeunes investisseurs, des membres de la génération X ou des baby-boomers, il ne faut pas négliger la nécessité de trouver un équilibre entre des approches personnalisées axées sur le cycle de vie et l’exploitation de la technologie.

La planification financière ne consiste pas seulement à concevoir des feuilles de route statiques; il s’agit aussi d’établir des partenariats de confiance qui s’adaptent aux imprévus de la vie. Téléchargez le rapport complet pour en savoir plus sur ces conclusions ainsi que découvrir des stratégies pratiques et des outils inestimables pour renforcer la confiance des clients, améliorer la prestation de services et composer avec le contexte financier dynamique du Canada.

KPMG veille à aider les conseillers financiers et les institutions de gestion de patrimoine qui visent à rehausser la qualité de leurs conseils financiers et à établir des relations étroites avec leurs clients du Canada. Nous offrons un soutien exhaustif lié aux données, au personnel, aux processus et à la technologie, pour aider les conseillers financiers et les institutions de gestion de patrimoine à donner aux Canadiens des conseils financiers personnalisés, significatifs et opportuns, afin d’optimiser la valeur offerte dans le contexte financier dynamique actuel. Communiquez avec nous pour en savoir plus.